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人民银行池州市中心支行违规 在人民银行地市中支工作是一种什么感受?

时间:2021-12-07 01:39:32 阅读:29081

人民银行池州市中心支行违规 在人民银行地市中支工作是一种什么感受?

在人民银行地市中支工作是一种什么感受?

在人民银行支行工作自然感觉很好。这是国家机构,与四大银行的企业性质完全不一样,档次完全不在一个级别上。

中国人民银行简称央行,属于中央银行,其职能是制定和执行货币政策,调控金融市场。而工商银行等均为商业银行,属于企业性质,人民银行工作,享受国家公务员待遇和公费医疗;即使在国有商业银行工作,退休之后同样领取养老金,享受国家医疗保险。

改革开放以来,人民银行履行指令性和指导性双重职能,其工作特点属于行政事务。商业银行是银行的一种类型,职责是通过存款、贷款、汇兑、储蓄等业务,承担信用中介的金融机构。商业银行的工作性质主要是和货币打交道,而人民银行的工作性质则是和各级金融机构联系,主要与所属地区的商业银行进行业务联系。

商业银行职员最为头疼的事情,莫过于“拉存款”;这对于社会资源比较稀缺的职员来说,是一个严峻的考验。所以,人民银行的职员相对于商业银行职员,无形之中有一种优越感。

一家之言,仅供参考。提前祝福春节愉快!

我的个人账户被银行冻结,说是上报人行有可疑交易,银行有权冻结我的账户吗?

先说【答案】,当然有权。但是银行绝对不会随意冻结你的账户,很明显你的日常交易已经频繁的触发可疑交易的限定。

以前我就是在银行专门处理反洗钱工作的,对这个问题还算有所发言权。每个银行都有反洗钱监测系统,该系统是直连人民银行反洗钱中心的,每天各大银行的反洗钱监测系统都会按照提前设定好的筛选规则提取出最近该行内所有账户发生的有洗钱嫌疑的交易,这些交易只是有嫌疑,你是排除可疑还是上报可疑需要人工来复核,我当时做的就是这项工作!

一般什么样的交易有可能会被系统认定为可疑呢?大概分为四类:一是多笔分散转入、集中转出的交易,亦或者集中转入、分散转出的;二是频繁发生现金存入或者支取业务的;三是个人账户与单位账户之间频繁发生大额交易的;四是经常通过支付宝、微信等第三方支付机构发生转账、提现交易的。

当系统把这些有可疑风险的交易提给人工符合时,我们的反洗钱工作人员会逐笔进行再分析,比如说查其账户交易流水、向可疑账户开户行寻求协助查询等,了解该客户的身份、职业背景,综合判断以后得出排除或者上报的结论。如果排除的话,这部分交易信息是不会传输到人行反洗钱中心的;只有上报时人行才会收到银行提交的可疑交易报告!

当然,各大银行对于可疑交易的上报是非常严谨的,当我们认为该客户有洗钱嫌疑的,会先让开户行进行协查并出具是否封停账户的意见书,也就是说会提前和客户进行咨询沟通,如果其没有正常合理的解释,我们会建议其做销户处理,客户极度不配合时才会采取封停措施;即便做了封停处理,客户依然可以提交能够排除自身洗钱嫌疑的合理证据,我们认可后依然会恢复其账户的正常使用。

现实中洗钱交易确实不算少,很多地方都有人专门用钱收购银行账户,我们行就成功识破了一个洗钱团伙,他们上农村收购账户,只要去银行办理一张银行卡和手机银行,就能兑换100元的现金,农民朋友不懂得其中的风险有多大,为了这100元组团来我们银行开立银行卡,幸亏网点工作人员及时制止并报警抓获了这个洗钱团伙,才避免了一起有可能损害金融安全与秩序的洗钱犯罪行为!

综上所述,你的账户绝对有洗钱的嫌疑,要不银行绝对不会随意冻结。当然你也有可能只是倒卖票据和从事信用卡套现、“养卡”工作,我想说的是不要抱有侥幸心理,以后银行的排查工作会越来越严,万一真沾惹上犯罪行为了可就得不偿失了!

原文标题:人民银行池州市中心支行违规 在人民银行地市中支工作是一种什么感受?

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